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Cash is King, principalmente em tempos de crise

Conteúdo: o que fazer com o dinheiro excedente no caixa? Confira em 3 cenários diferentes. Professor: Dr. Securato Jr.

Criado por Jose Roberto Securato Junior
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O que fazer com o dinheiro excedente no caixa em 3 cenários diferentes...

 

Cash is king, mas é ainda mais em tempos de crise!

 

Nesse contexto de Coronavírus, algumas empresas me consultaram onde efetuar investimentos mais seguros de seus excedentes financeiros.

 

Não é a hora de se preocupar com retorno sobre investimentos financeiros. Com a SELIC a 4% ao ano, o retorno nominal eh muito baixo.

 

A empresa tem que fazer um planejamento financeiro cuidadoso e se preparar para ter caixa até 1. Junho (quando espero retornar as atividades) 2. Setembro (cenário mais estressado) e 3. Dezembro em um cenário que as coisas não voltaram tão bem como poderiam.

 

Com base neste cenário, estimar a necessidade de caixa, trabalhando com vários bancos e fontes de recursos para manter opcionalidade.

 

Se sobrar dinheiro (o tal excedente financeiro), existem ótimas oportunidades: como investir no próprio negócio se valer a pena, pré pagar algum fornecedor (se o crédito permitir), ou dar mais prazo para clientes (com ou sem acréscimo).

 

Meu ponto é: liquidez é mais importante que rentabilidade (CASH IS KING!). Se ainda assim, sobrar dinheiro, eu aposto que no próprio business há oportunidades muito melhores que SELIC...

 

Bom estudo!


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Jose Roberto Securato Junior

Autor do curso

Sócio-fundador e Managing Director da SP Advisors, uma butique de Fusões & Aquisições, e da SP Capital Partners, veículo para investimentos proprietários em empresas de pequeno porte em Educação, Varejo, entre outras. Além de professor da Saint Paul Escola de Negócios.  Seus mais de 20 anos de experiência em valuation e transações de Fusões & Aquisições, contam com sua atuação por 10 anos…

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